Nasza polityka AML i weryfikacja KYC

Prowadzimy Betlix Casino na licencji Curaçao i stosujemy pełne procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML/CTF). Ta strona wyjaśnia, kiedy Cię weryfikujemy, jakie dokumenty potrzebujemy i jak chronimy Twoje dane.

Nasze zobowiązanie AML

Działamy zgodnie z przepisami AML/CTF obowiązującymi w jurysdykcji naszej licencji Curaçao oraz z wewnętrzną polityką ryzyka, którą nadzoruje nasz oficer ds. zgodności (MLRO). Celem tych procedur jest jedno: uniemożliwienie osobom trzecim wykorzystania naszej platformy do legalizacji środków pochodzących z przestępstw.

Do naszych obowiązków należy identyfikacja każdego gracza, ocena ryzyka transakcji, raportowanie podejrzanych operacji oraz współpraca z organami nadzoru. Te same zasady chronią Twoje środki, ponieważ wypłata trafia wyłącznie na konta należące do zweryfikowanego właściciela konta gracza.

• Pełna identyfikacja gracza przed pierwszą wypłatą (KYC)
• Ocena ryzyka konta przy rejestracji i przy zmianie zachowania
• Monitorowanie depozytów i wypłat w czasie rzeczywistym
• Raportowanie operacji podejrzanych do właściwych organów

Kiedy weryfikujemy Twoje konto

Trzy punkty weryfikacji

Weryfikacja tożsamości (KYC) przebiega u nas w trzech etapach. Podstawowe dane sprawdzamy automatycznie już przy rejestracji, pełny pakiet dokumentów wymagamy przed pierwszą wypłatą, a dodatkowe potwierdzenia źródła środków na progu 80 000 PLN obrutu lub przy transakcjach odbiegających od standardu.

• Rejestracja: imię, nazwisko, data urodzenia, adres, waluta konta
• Pierwsza wypłata: pełna weryfikacja dokumentowa przed realizacją przelewu
• Progi i zdarzenia wyzwalające: obrót powyżej 80 000 PLN, nietypowe wzorce gry, zmiana metody płatności

Wymagane dokumenty

Do potwierdzenia tożsamości wystarczy skan dokumentu rządowego: dowodu osobistego, paszportu lub prawa jazdy. Adres potwierdzasz rachunkiem za media, wyciągiem bankowym lub zaświadczeniem z urzędu nie starszym niż 3 miesiące. Własność metody płatności potwierdza zdjęcie karty (z zasłoniętymi środkowymi cyframi CVV) lub zrzut ekranu z e-portfela i kryptowalletu z widocznym adresem.

Jak przebiega weryfikacja krok po kroku

Cały proces odbywa się w panelu gracza i zajmuje kilka minut przy przygotowanych dokumentach. Nasz zespół compliance rozpatruje zgłoszenie w ciągu maksymalnie 48 godzin, a w praktyce zwykle znacznie szybciej. O wyniku informujemy Cię e-mailem i komunikatem na koncie.

• 1. Wchodzisz w zakładkę Weryfikacja w profilu gracza
• 2. Wrzucasz zdjęcia lub skany dokumentów (JPG, PNG, PDF do 10 MB)
• 3. Nasz zespół weryfikuje materiał w ciągu maksymalnie 48 godzin
• 4. Otrzymujesz potwierdzenie lub prośbę o uzupełnienie braków
• 5. Po zatwierdzeniu wypłaty realizujemy według standardowych terminów

Bezpieczeństwo dokumentów

Przesłane pliki trafiają do zaszyfrowanego repozytorium dostępnego wyłącznie dla upoważnionych członków zespołu compliance. Transmisja danych przebiega kanałem TLS, a dostęp do każdego pliku jest rejestrowany w logach. Nie udostępniamy Twoich dokumentów podmiotom trzecim poza sytuacjami wymaganymi prawem.

Kiedy pytamy o źródło środków

Przepisy AML wymagają od nas potwierdzenia, że środki przeznaczane na grę pochodzą z legalnych źródeł. Dlatego przy większych kwotach lub nietypowych wzorcach wpłat prosimy o krótkie potwierdzenie dochodu. Nie oceniamy Twoich zarobków, sprawdzamy wyłącznie zgodność deklarowanego źródła z obserwowanymi transakcjami.

Typowe dokumenty to umowa o pracę, rozliczenie podatkowe, wyciąg z konta bankowego lub dokument potwierdzający sprzedaż majątku. Wystarczy jeden dokument obejmujący okres, do którego odnosi się nasze pytanie.

• Wpłaty przekraczające znacznie Twój dotychczasowy poziom gry
• Obrót na koncie powyżej 80 000 PLN
• Seria depozytów zaraz po rejestracji (weryfikacja antyfraudowa)
• Transakcje kryptowalutowe o nietypowym profilu

Monitorowanie depozytów i wypłat

Każda wpłata i wypłata przechodzi przez automatyczny system kontroli porównujący kwoty, częstotliwość i metody płatności z profilem ryzyka Twojego konta. Transakcje oznaczone jako nietypowe trafiają do ręcznej analizy naszego zespołu, co może wydłużyć realizację wypłaty o czas needed na weryfikację. Nie pobieramy od Ciebie żadnych opłat za depozyty ani wypłaty.

Zasada tej samej metody

Wypłaty realizujemy tą samą metodą, którą wpłaciłeś środki. Jeśli depozyty szły przez BLIK i Przelewy24, wypłata wraca tym samym kanałem. Przy wpłatach z kilku źródeł, na przykład BLIK i Bitcoin, wypłaty dzielimy proporcjonalnie na każde z nich. Ta zasada wynika bezpośrednio z wymogów AML i zapobiega transferowi środków między niepowiązanymi kontami.

Co się dzieje przy braku dokumentów

Jeśli nie dostarczysz wymaganych dokumentów lub okażą się nieczytelne, zawieszamy możliwość wypłaty środków z Twojego konta. Saldo pozostaje nienaruszone i wypłacisz je natychmiast po uzupełnieniu weryfikacji. Depozyty możesz nadal wykonywać do momentu, gdy kontekst sprawy nie będzie tego uniemożliwiał.

W przypadku podejrzenia fałszerstwa dokumentów, podań fałszywych danych lub próby weryfikacji cudzym dokumentem zamykamy konto na stałe, zatrzymujemy wypłatę i rozpatrujemy zgłoszenie do organów zgodnie z obowiązkami raportowymi. Wniosek o samowykluczenie realizujemy natychmiast, bez zbędnej korespondencji.

• Brak dokumentów: zawieszenie wypłat, saldo nienaruszone
• Dokumenty nieczytelne lub niekompletne: prośba o ponowne przesłanie
• Fałszywe dane: trwałe zamknięcie konta i raport AML
• Nietypowa aktywność: dodatkowa weryfikacja przed realizacją wypłaty

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne przechowujemy przez 5 lat od zamknięcia Twojego konta, zgodnie z okresem retencji wymaganym przez przepisy AML naszej licencji. Retencja służy dwóm celom: umożliwia organom nadzoru kontrolę naszych decyzji compliance i chroni Cię w sporach dotyczących transakcji. Po upływie tego okresu dane niezwłocznie i trwale usuwamy. Jeśli chcesz usunąć konto wcześniej, skontaktuj się z supportem; dokumenty archiwizujemy wtedy w trybie tylko do odczytu do końca wymaganego okresu.

Najczęstsze pytania o Betlix Casino

Czy muszę przejść weryfikację przed grą?

Nie, po rejestracji i wpłacie grasz od razu. Pełną weryfikację KYC przechodzisz przed pierwszą wypłatą, a dodatkowe pytania pojawiają się dopiero przy wyższych obrotach, powyżej 80 000 PLN.

Ile trwa weryfikacja dokumentów?

Maksymalnie 48 godzin od przesłania kompletnych dokumentów. Jeśli brakuje materiału, informujemy Cię e-mailem, co dokładnie uzupełnić, i proces wznawia się od momentu dostarczenia braków.

Dlaczego wypłata wraca tą samą metodą co wpłata?

To wymóg AML: środki muszą wrócić do zweryfikowanego właściciela z tego samego źródła, z którego wpłynęły. Zapobiega to praniu pieniędzy przez transfer między różnymi kontami i portfelami.

Czy moje dokumenty są bezpieczne?

Tak. Pliki trafiają do szyfrowanego repozytorium dostępnego wyłącznie dla upoważnionego zespołu compliance, transmisja przebiega kanałem TLS, a każdy dostęp jest rejestrowany.

Co grozi za brak weryfikacji?

Zawieszamy wypłaty, ale Twoje saldo pozostaje nietknięte. Po uzupełnieniu dokumentów wypłacisz środki według standardowych terminów, czyli 0–24 godzin dla e-portfeli i kryptowalut.